Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как уступить право требования долга в закупках». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Договор цессии достаточно распространен в нынешней отечественной практике – также, как и, договор купли-продажи. У них, как правило, даже есть общее основание – право требования. Оно, в свою очередь, является основанием полномочий, возникающих у кредитора благодаря формированию между ним и лицом, которое осуществляет принятие на себя определенных обязательств.
Без юридического образования не так просто сразу понять, что же такое «цессия». Простыми словами цессия — это замена кредитора и продажа долга сторонней организации.
С юридической точки зрения такое объяснение некорректно, но наиболее точно объясняет суть процесса. Термин «цессия» означает уступку прав третьему лицу. Так можно передать право владения ценными бумагами, право собственности на имущество (недвижимость, транспорт, украшения), право требования кредита и долга.
Операция обязательно должна быть задокументирована. Документом выступает договор цессии. Он фиксирует соглашение между участниками и подтверждает законность и условия уступки.
В сделке задействовано 3 участника:
-
Кредитор первоначальный – цедент. Он уступает право требования долга стороннему лицу.
-
Цессионарий — сторона, получившая право требовать задолженность по цессии. Цессионарием выступает чаще всего коллекторская фирма.
-
Должник. Его договор цессии затрагивает меньше всего, поскольку условия погашения задолженности и размер выплаты остаются прежними, и меняется только кредитор.
Условия и область применения перевода задолженности
Соглашение о переводе долга заключаются обычно между двумя контрагентами в бизнесе. В отличие от договора цессии, между физическими лицами подобные сделки бывают намного реже.
Для примера, необходимость сменить должника может появится, когда компания имеет задолженность перед другой организацией и в то же время является кредитором для третьей стороны. Таким образом, чтобы уменьшить денежный транзит и избавить себя от лишних хлопот, все три стороны подписывают соглашение, согласно которому упомянутая третья сторона будет возвращать долг не своему кредитору, а кредитору своего кредитора. Если суммы эквивалентны, перевод долга будет полным, если отличаются — частичным. При этом тип долга и цели кредитования не имеют значения.
Чтобы перевести задолженность, для такого договора предусмотрены свои условия, которые тоже имеют отличия от требований при цессии:
- согласие сторон должно быть в письменном виде;
- размер денежного долга нельзя изменить;
- если первоначальные договора были заверены нотариусом, новые тоже должны быть заверены нотариально;
- сторона, которой переданы обязательства, вправе требовать и использовать в суде доказательную базу, собранную предыдущим кредитором при необходимости, включая записи телефонных звонков, переписку.
При оформлении договора перевода долга важно составить его в той же форме, по которой составлено предыдущее соглашение. Для цессии, и это тоже отличие, такое условие не принципиально, поскольку там изначально может не быть никакого договора, если речь идет о физических лицах.
В чем заключается юридический смысл уступки права требования?
Происходит это вследствие возникновения долга и гражданско-правовых отношений. Данные отношения связаны с тем, что какое-либо лицо обладает долгом по предоставлению кредитору каких-либо вещей, ценностей, предметов либо услуг.
При этом характер того объекта, который подлежит передаче на основании наличия права требования, часто бывает различным. Самым распространенным вариантом считают долг: это обязательство по погашению задолженности, кредита либо займа, который кредитор выдает заемщику. Иной самый распространенный вариант – это обязательство застройщика. Данное обязательство возникает у застройщика в процессе купли-продажи недвижимого объекта по отношению к покупателю. Основанием является договор долевого участия в строительстве.
Если кредитор обладает правом требования, то у него есть вариант с передачей собственных прав и обязанностей по договору, который был заключен с заемщиком, иной стороне.
Чаще всего, подобная передача осуществляется путем письменного документального оформления об уступке права требования долга. Подписывается данный документ обеими сторонами – как лицом, которое осуществляет передачу имеющихся у него прав и обязанностей по отношению к плательщику, так и лицом, которое их принимает на себя.
Данный документ именуется как договор цессии, а также является бумагой, подтверждающей заключение между подписавшими ее сторонами договора. В соответствии с этим и передается право требования (согласно положениям текущего законодательства).
Исходя из того, каким характером обладает право требования долга, который зафиксирован в данном документе, и что является объектом, подлежащим передаче кредитору, определенная форма бланка документа может существенно отличаться от одного бланка документа к иному. Кроме того, здесь существуют конкретные главные требования, которым должен отвечать бланк подобного соглашения. Все дело в том, какая по этому вопросу сложилась практика.
Документы для договора цессии
Так как видов сделок несколько, то и набор документации, требуемой для подтверждения правовых оснований также разниться.
Сам договор носит первостепенную важность. Он заключается между цедентом и должником изначально. Например, если мы разберём ситуацию, когда долг должен вернуть покупатель поставщику, то этим договором будет служить контракт на поставку, либо же договор купли-продажи.
Вторым по важности документов в делах о передаче долга становится акт сверки взаиморасчётов.
Потом идут расходные и приходные документы, с помощью которых можно подтвердить или опровергнуть наличие долга.
В случае, когда речь заходит о долге перед банком, то во главу угла ставится кредитный договор соответственно. К такому основанию можно дополнительно прилагать графики выплаты долга, бумаги, подтверждающие согласие со сроками уплаты, выписки по счетам и так далее.
Договор переуступки долга также может сопровождаться дополнительным соглашением. Это нужно делать, в случае наличия условий каких-либо условий, которые не вошли в официальный изначальный договор.
Ответственность лиц, передавших договор
Учитывая указание ст. 392.3 ГК РФ, такая ответственность складывается из ответственности первоначального должника по договору перевода долга и ответственности кредитора по договору цессии.
А именно:
- Как первоначальный должник лицо, передавшее договор, отвечает за исполнение обязательства солидарно с новым должником, если обязательство из предпринимательской деятельности (либо субсидиарно, если предприниматели согласовали это в договоре), см. п. 3 ст. 391 ГК РФ.
- Как цедент лицо, передавшее договор, отвечает:
- перед должником — за нарушение переданного договора, если таковой содержал запрет на цессию;
- перед цессионарием — за недействительность переданного требования и за исполнение третьему лицу, если цедент передал одно и то же требование нескольким цессионариям, а также за наличие у себя правомочий на цессию.
За неисполнение новым должником обязательства цедент не отвечает.
Новое правило ст. 390 ГК РФ, вводимое в действие с 01.06.2021 законом «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса…» от 26.07.2017 № 212-ФЗ, дозволяет ограничить ответственность цедента за действительность предпринимательского обязательства. Это возможно при соблюдении совокупности следующих условий:
- ограничение ответственности согласовано в договоре цессии;
- цедент не знал и не мог знать о повлекших недействительность проблемах либо предупреждал о них цессионария.
Указанная новелла распространяется только на передачу прав после 01.06.2021.
Способы перемены лиц в обязательстве
Цессия (от лат. cessio — уступка, передача) представляет собой акт передачи (уступки) права в силу заключенной между прежним кредитором (цедентом) и новым кредитором (цессионарием) сделки либо на основании иных предусмотренных непосредственно законом юридических фактов, приводящий к замене кредитора в обязательстве Почуйкин В.В. Уступка права требования: основные проблемы применения в современном гражданском праве России. М., 2005. С. 24..
Рекомендуем прочесть: Разрешённое расстояние стоянки автомобиля от знака трамвайной остановки
При таких обстоятельствах вывод суда о соответствии договора цессии действующему гражданскому законодательству и законодательству о валютном регулировании привел к принятию решения об отказе в признании договора цессии недействительным.
Сравнительная характеристика (общее и отличия)
Рассмотренные виды соглашений есть способы замены стороны в обязательстве. Среди похожих черт между указанными способами перемены лиц в обязательстве можно выявить такие аспекты:
- Смена контрагента обязательства, в обоих случаях меняется одна из сторон сделки.
- Обязательное уведомление второй стороны.
- Неизменность первоначальных условий.
- Теряет юридическую силу при нарушении законодательных правовых норм.
- Возможна как полная передача обязательства, так и части.
Несмотря на большую схожесть анализируемых объектов, есть существенная разница между ними: заменяемое лицо. При детальном рассмотрении можно говорить о ряде отличий:
- Суть, состав сделки. В первом случае лицо получает некие обременения, во втором, наоборот, права требовать исполнения.
- Сторона процедуры. После передачи долга возникает новое лицо – новый должник, а при замене взыскателя – новый заимодатель.
- Обстоятельства подписания. При замене должника необходимо заблаговременно предупредить вторую сторону и получить его согласие. А замена кредитующей стороны возможна без согласия должника, но с его уведомлением.
Итак, перемена лиц в обязательстве – это законодательно прописанная процедура, благодаря которой возможно заменить стороны в обязательстве: взыскателя или должника. Сделка предполагает передачу новому лицу весь комплекс прав и обязанностей. При условии соблюдения всех правил передачи долга или права требования можно упростить обязательственные отношения, либо вообще прекратить их.
Последствия соглашений о переводе долга
Чаще всего соглашения о переводе долга заключают взаимозависимые компании, сторонами сделки при этом могут быть как юридические лица, так и их учредители, директора, в том числе и члены их семей. Передаваться могут обязательства по договорам поставок и купли-продажи, иногда организации передают друг другу задолженности по банковским кредитам. Основные последствия соглашения договора о переводе долга — это возможное оспаривание сделки и признание ее недействительной как со стороны контролирующих органов, так и одной из сторон, которая посчитала свои права ущемленными. Поэтому важно подойти ответственно к составлению подобного договора и его исполнению. На что нужно обратить внимание, исходя из судебной практики оспаривания подобных соглашений.
1. Экономическая выгода для обоих дебиторов: плата за переданный долг должна быть достаточной, не стоит указывать ничтожно маленькие суммы платы за внушительные суммы переданного долга: например, 100 тысяч за несколько миллионов.
2. Плата за переданный долг должна быть фактически произведена.
3. Взятые обязательства должны быть заведомо исполнимы для нового должника, т. е. у него должно быть устойчивое финансовое положение: иметься в наличии активы в соответствующем размере, регулярно поступать выручка и т. д., иначе суд может оспорить сделку.
Области применения и условия цессии
ГК РФ описывает случаи, когда переход прав по долговому обязательству от одного кредитора к другому является правомерным:
- переход прав, основанием для которого служит заключение суда;
- цессия в рамках универсального правопреемства (как наследство, если кредитором выступает частное лицо, либо при реорганизации юр. лица, если получатель долга – финансовое учреждение);
- кредитором становится страховщик, если умышленные действия должника привели к наступлению страхового случая;
- исполнителем обязательств выступает поручитель либо залогодатель, не несущий ответственность по данному обязательству;
- прочие обстоятельства, описанные в гражданских правовых актах.
Применение и условия перевода долга
На практике сделки с переходом долга чаще всего применяются при урегулировании правоотношений между юридическими лицами. Примером может стать закрытие задолженности, образовавшейся в хозяйственном обороте одной фирмы, являющейся кредитором третьего лица.
То есть, при наличии кредиторской задолженности по отношению к фирме «А» и дебиторской задолженности по отношению к фирме «Б», искомая компания может избавиться от своих обязательств, переложив их на контору «Б». Тогда фирма «А», (кредитор), получает «нового должника» в лице фирмы «Б», а искомая компания становится «первоначальным должником».
Характер задолженности в подобных случаях не имеет никакого значения. Сюда можно отнести обязательства по договорам аренды, договора поставки или купли-продажи недвижимости. Также в ГК РФ указаны важные условия для заключения правомерного соглашения о переводе долга:
- наличие согласия кредитора в письменном виде считается обязательным;
- существо, а также объем обязательств не меняется;
- если первоначальный договор был заверен нотариально, значит, подобные действия необходимы и для нового договора, возникшего между участниками в результате перехода долга;
- новая сторона в правоотношениях обладает правом выдвигать возражения по отношению к кредитору, руководствуясь данными, предоставленными первоначальным должником или кредитором (например, перепиской).
Уведомление должника о замене кредитора
Хотя должник не является собственно стороной договора цессии, но в правоотношениях при передаче права требования он участвует, в связи с чем он обязательно должен быть поставлен в известность о замене кредитора. Основным риском для должника будет выполнение обязательства прежнему кредитору, в то время как последний уже передал свое право требования другому лицу.
Гражданский кодекс регулирует этот вопрос следующим образом:
- должник должен быть письменно уведомлен о переходе права требования к нему другому лицу, причем сообщить об этом может как первоначальный кредитор, так и новый;
- если должник не получил такого уведомления, то риск невыполнения обязательства перед надлежащим лицом несет новый кредитор;
- должник имеет право не выполнять обязательство перед новым кредитором, пока не получит от него доказательств перехода требования (в частности, договора цессии), однако если соответствующее уведомление передано от первоначального кредитора, то должник не имеет права требовать документов от цессионария.
Перевод долга и уступка права
В первую очередь необходимо разобраться, что означают эти термины. Цессия или переуступка – это передача прав на долговое обязательство контрагента новому выгодоприобретателю. То есть иными словами, если вам должна какая-либо компания, то вы можете продать этот кредит. Заемщик будет обязан возвращать средства другому владельцу, а тот в свою очередь вправе потребовать деньги через суд.
Перевод задолженности – это своего рода антоним понятию цессия. Суть заключается в том, что выплачивать заем будет другая компания или юр. лицо. Такое соглашение осуществимо только с письменного разрешения кредитора.
Такие договоры между сторонами нередко встречаются в сфере бизнеса, поскольку часто происходит купля-продажа компаний. Чтобы грамотно осуществить всю процедуру передачи задолженности третьему лицу, нужно не только знать, как уступать это право, но и понимать, какие есть отличия между переводом долга и цессией.
Договор перевода долга
В обычной ситуации, которая описывается в п. 1 ст. 391 Гражданского кодекса РФ, перевод долга производится в результате достижения согласия между первоначальным должником и тем лицом, которое становится обязанным по этой сделке. Но если суть обязательства связана с отношениями, возникающими в сфере бизнеса, требуется участие в оформлении документа и кредитора.
Исходя из этого правила, необходимо соблюдать следующий алгоритм действий:
- Зафиксировать сумму долга. Важно, чтобы долг фактически существовал и был выражен в твердой сумме, которую можно подтвердить актом сверки.
- Заручиться согласием кредитора.
- Получить одобрение поручителя. Если оно не оформлено, обеспечение прекращается (п. 3 ст. 367 ГК РФ).
- Составить и подписать договор перевода долга по основному обязательству. В рамках гражданско-правовых деловых связей не существует запретов на суть договора, в котором меняется участник, это может быть заем, купля-продажа и др. Но этот тип правопреемства невозможен по налогам.
- Уведомить кредитора. Событие перевода обязательства на новое обязанное лицо происходит в ту минуту, когда кредитор, уже высказавший свое одобрение в том или ином зафиксированном и достоверно исходящем от него виде, получает уведомление о соглашении сторон.
ВАЖНО! Обязательным является указание в соглашении существенных характеристик первоначального обязательства под страхом признания перевода долга незаключенным.
Замена должника или перевод долга
Иногда с договором цессии путают другую перемену лиц в обязательстве — замену должника. Такую сделку называют еще переводом долга (статья 391 ГК РФ). При переводе долга можно передать не только денежное, но и другое обязательство. Это может быть обязанность оказания услуг, поставки товаров, выполнения работ.
Оформляют перевод долга другим договором, который так и называется — договор перевода долга, а субъектами его являются первоначальный должник, новый должник и кредитор. Перевод долга с первоначального должника на другое лицо возможен только с согласия кредитора, за исключением ситуаций, предусмотренных законом. В частности, не требуется такого согласия при реорганизации должника.
Если обязательства при переводе долга возникли в предпринимательских отношениях, то такое соглашение может быть заключено напрямую между новым должником и кредитором. При этом ответственность перед кредитором (солидарную или субсидиарную) несут оба должника — и первоначальный, и новый.
Договором может быть предусмотрено, что первоначальный должник освобождается от исполнения обязательства. Прежде чем соглашаться на такое условие, кредитору рекомендуется убедиться в платежеспособности нового должника, для чего можно запросить у него документы о его финансовом состоянии и провести стандартную .
С 2014 года Гражданский кодекс предоставил еще одну возможность перемены лиц в обязательствах — передача договора (статья 392.3 ГК РФ). При этом одна из сторон сделки передает другому лицу все свои права и обязанности по этой сделке. В этом случае применяются одновременно положения договора цессии и договора о переводе долга в соответствующей части.
В бизнесе нередко случается так, что права на долговые обязательства передаются новому владельцу путем продажи непосредственно договора о займе или всей компании. Это называется уступка права требования. В связи с этим важно знать, как осуществляется цессия и перевод долга.
Перевод долга и уступка права
В первую очередь необходимо разобраться, что означают эти термины. Цессия или переуступка – это передача прав на долговое обязательство контрагента новому выгодоприобретателю. То есть иными словами, если вам должна какая-либо компания, то вы можете продать этот кредит. Заемщик будет обязан возвращать средства другому владельцу, а тот в свою очередь вправе потребовать деньги через суд.
Перевод задолженности – это своего рода антоним понятию цессия. Суть заключается в том, что выплачивать заем будет другая компания или юр. лицо. Такое соглашение осуществимо только с письменного разрешения кредитора.
Такие договоры между сторонами нередко встречаются в сфере бизнеса, поскольку часто происходит купля-продажа компаний. Чтобы грамотно осуществить всю процедуру передачи задолженности третьему лицу, нужно не только знать, как уступать это право, но и понимать, какие есть отличия между переводом долга и цессией.
Заключение договора цессии имеет своим особенности